غسيل الأموال
القصد من غسيل الأموال هو جعل الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة تبدو وكأنها تأتي من مصدر شرعي.
1. ما هو غسيل الأموال؟
يعرف غسيل الأموال بأنه الطريقة التي يتم بها تغيير الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة لجعل الترجمة تبدو مشروعة.
ما الذي يشكل غسيل الأموال؟ يحدث غسيل الأموال عندما يتم تزوير موقع الأموال أو مصدرها أو ملكيتها أو السيطرة عليها.
2. لماذا يعتبر غسل الأموال غير قانوني؟
يعتبر غسيل الأموال غير قانوني لأنه وسيلة للمجرمين للاستفادة من الجريمة وغالبًا ما ينطوي على أكثر من نشاط غير قانوني. كل من فعل وأصل غسيل الأموال يجعلانه غير قانوني. تحدث الجريمة الأولى عندما يقوم المجرم بتأمين الأموال والجريمة الثانية هي محاولة إضفاء الشرعية على العائدات عن طريق إساءة استخدام المؤسسات المالية.
3. مثال على غسيل الأموال
يكسب الزوجان مبلغا كبيرا من المال من خلال الاتجار بالمخدرات ويحتاجان إلى وسيلة لإخفاء مصدر دخلهما. قرروا فتح مطعم بالمال القذر. كل يوم ، عندما يسجلون أرباحهم في الكتب ، يقومون بتدوين ما يزعمون أنهم حققوه. بمرور الوقت ، يتم دمج أموال المخدرات الخاصة بهم في أرباحهم المشروعة ويمكن للزوجين البدء في إنفاق المال دون أي سجل لكيفية حصولهما عليه بالفعل. تم غسيل أموال المخدرات.
4. ما هي خطوات غسل الأموال؟
هناك ثلاث مراحل رئيسية في غسيل الأموال:
مرحلة التنسيب هي عندما تتم الحركة الأولية في النظام المالي.
مرحلة التصفيف هي عندما يقطع المجرمون العلاقات التي يمكن أن تربط الجريمة بالمال.
وضع الصفقات المالية هو محاولة لإخفاء أثر يمكن للسلطات أن تتبعه للعثور على أصل النقود.
يتم ذلك عن طريق تحريك الأموال حول حسابات متعددة ، وتقسيم الأموال إلى مبالغ أصغر ، وتحويل المدفوعات إلى أشخاص وأماكن مختلفة.
مرحلة الاندماج هي عندما يتم تحويل الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني مرة أخرى إلى المجرم. حتى الآن ، انتقلت الأموال من خلال عدد من المعاملات المالية ، ويمكن استخدام عائدات الجريمة لأي غرض من الأغراض.
تتمثل إحدى الطرق الشائعة لغسل الأموال في دمج الشركة الأموال غير المشروعة مع الأموال المشروعة للشركة لإخفاء مصدر الأموال القذرة عن طريق إنشاء شركة مشروعة ، تسمى "الواجهة" ، وتسجيل أرباح كل يوم . من خلال تزوير الأرباح ، يخلط النشاط التجاري الأموال المشروعة مع الأموال غير المشروعة بحيث يصعب التمييز بين الاثنين.
5. هل يمكنك منع غسيل الأموال؟
توجد لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) لمنع المجرمين من جني الأرباح من هذه الجرائم. تتطلب هذه اللوائح من المنظمات إجراء عمليات تدقيق داخلية للتأكد من أنها لا تساهم بشكل مقصود أو عرضي في مشكلة غسيل الأموال.
جلبت مجموعة العمل المالي (FATF) اعترافًا عالميًا بهذه المشكلة عندما تم تشكيلها لوضع معايير دولية بشأن غسيل الأموال. كما أنشأت المملكة المتحدة سابقة بدفعها لتقوية الدفاعات من خلال هيئة مراقبة جديدة.